التخطيط للحياة القادمة.
تساعد ملاءة الناس على ربط أموالهم اليوم بالحياة التي يطمحون إليها، من خلال إدارة الثروة والاستثمار والتمويل.
اكتشف دراسة الحالة ↓عن ملاءة
تساعد ملاءة الناس على ربط وضعهم المالي اليوم بالحياة التي يريدون بناءها. تجمع صورة واضحة للأصول والالتزامات والدخل والمصروفات مع خدمات الاستثمار والتمويل، لبناء خطة تتطور مع قراراتهم وأهدافهم.
يحوّل تخطيط التقاعد طموحات المستقبل إلى أسئلة عملية: ما نمط الحياة الذي أريده؟ كم سأحتاج؟ وكيف يؤثر تعديل هدف واحد على بقية خطتي؟
مساهمتي
صممت مسارات التخطيط والواجهات، وربطت الإعداد المالي بقرارات التقاعد والأهداف المتنافسة.
قرارات أساسية
التحدي
يريد الناس تحقيق أهدافهم اليوم والحفاظ على نمط حياتهم بعد التقاعد. لكن جميع الأهداف تعتمد على الموارد المالية نفسها؛ فقد تؤثر تكلفة كل هدف وموعده على وقت التقاعد ونمط الحياة الممكن.
كيف نجعل هذه المفاضلات واضحة وقابلة للقياس اليوم؟
مساعدة الناس على فهم الأثر المتوقع لكل هدف وتحديد الأولويات ومعرفة ما قد يحتاج إلى تغيير، سواء بتعديل الهدف أو زيادة الاستثمار أو إعادة النظر في الاقتراض.
تحويل القواعد المالية إلى قرارات في المنتج.
انضممت بينما كانت الميزة تتشكل. كانت ملاءة تجمع بالفعل الإدارة المالية الشخصية والاستثمار الآلي، وساعدت طلبات ربط الميزانيات والمدخرات بالأهداف في تحديد نطاق التخطيط.
مع رئيس المنتج
حوّلت الملاحظات المتكررة حول الادخار والأهداف إلى قصص مستخدم ضمن موجز الميزة.
مع مختص مالي وعالم بيانات
عملت على كيفية إدخال الأصول والالتزامات والتضخم والعوائد الاستثمارية المحتملة في الخطة وتوزيع الثروة.
من المسارات السابقة إلى الرئيسية الجديدة.
تعرض اللوحة العلوية التصاميم السابقة للثروة والتخطيط ومسارات الاستثمار والتمويل المرتبطة بها. وتعرض اللوحة السفلية التصاميم الأحدث بعد جمع هذه الإمكانات في شاشة رئيسية مشتركة.
التصاميم السابقة
التصاميم الجديدة
إعادة بناء مبسطة للوحات الفريق المشتركة. تركز الأقسام التالية على مساهمتي في التخطيط.
حوّل الملاحظات إلى
موجز واضح للميزة.
بالتعاون مع رئيس المنتج، ساعدت في تحويل الطلبات المتكررة حول الادخار وربط الميزانيات بالأهداف إلى قصص مستخدم ضمن موجز الميزة.
- ملاحظات المستخدمين
- قصص المستخدم والموجز
- هيكلة الميزة
- نطاقات أصغر للميزة
ربط نطاق الثروة والتخطيط الأصول والالتزامات بالأهداف الشخصية وأثر السلوك المالي. توضح المحاور الثلاثة أدناه علاقة هذه الاحتياجات بالتصاميم.
ثلاثة محاور لقصص المستخدم
رؤية ثروتي
في مكان واحد
أريد رؤية أصولي والتزاماتي وصافي ثروتي معًا، مع انعكاس التغييرات على الإجمالي.
فرع صافي الثروة
نظرة عامة على الثروة
التخطيط وفق
أهدافي
أريد تخصيص أهدافي ورؤيتها على خط زمني وفهم الموعد المتوقع لتحقيقها.
التوقعات · تعديل المتغيرات
قائمة الأهداف · تفاصيل الهدف
فهم ما
يدعم تقدمي
أريد ربط الأهداف بتمويلها وفهم تقدمي من خلال رؤى مفيدة.
إدراج الاستثمارات
سجل الهدف · مراجعة الأثر
تلخص هذه المحاور قصص المستخدم في الموجز، وليست اقتباسات حرفية من العملاء. الربط بالتصاميم هو تحليل ضمن دراسة الحالة.
تنظيم الثروة والتخطيط.
أضفنا الثروة والتخطيط إلى هيكلة معلومات ملاءة الحالية، وحددنا التسلسل ونطاق القسم الجديد. يقع صافي الثروة والتخطيط في المستوى نفسه، وينقسم التخطيط إلى الرسم التوقعي وإدارة الأهداف.
قسّم كل ميزة إلى أجزاء أصغر.
رسمنا هيكلة معلومات كل ميزة ثم قسمناها إلى أجزاء أصغر وأكثر تركيزًا. أُضيفت الثروة إلى هيكلة المعلومات المستخدمة في بقية ملاءة.
- 01
ارسم هيكلة الميزة
حدد بنيتها وعلاقة أجزائها. في التخطيط، يشكل الرسم وقائمة الأهداف الفرعين الرئيسيين.
- 02
قسّم نطاق العمل
قسّم الفروع إلى أجزاء محددة، مثل التوقعات وتصفية الفترات وتعديل المتغيرات وتفاصيل الأهداف.
من الثروة والتخطيط إلى شاشة رئيسية مشتركة.
ركزت التصاميم السابقة على الثروة والتخطيط. ثم انتقلنا إلى شاشة رئيسية أوسع تجمع النظرة المالية والمصروفات والعمليات والملخص الشهري في مكان واحد.
الثروة والتخطيط سابقًا
الرئيسية والنشاط المالي
مرر داخل الشاشتين لمقارنة المحتوى. يبقى التنقل السفلي في الشاشة الرئيسية ثابتًا أثناء تحرك المحتوى.
إعداد أبسط، وخطة قابلة للمراجعة.
كانت المفاضلة بين طلب جميع مدخلات التخطيط والوصول إلى خطة يمكن للمستخدم مراجعتها. ركزنا الأسئلة اليدوية على الراتب الحالي والدخل المطلوب عند التقاعد، مع الاستفادة من بيانات الحسابات المرتبطة ومعالجة التضخم في الخلفية.
عملت على المسارات والواجهات مع رئيس المنتج ومختص مالي وعالم بيانات لربط هذه المدخلات بتجربة التخطيط. كان الهدف إعدادًا مركزًا وخطة يمكن مراجعتها والعودة إليها.
استفد مما لدى المستخدمين الحاليين.
ركزت الإعداد على المدخلات الناقصة. يستطيع المستخدم الحالي إعادة استخدام الحسابات البنكية والمحافظ المرتبطة، بينما يكمل المستخدم الجديد المهام الأربع اللازمة لبناء الخطة.
أضف دخلك دون مغادرة الإعداد.
أبقيت إدخال الراتب ضمن مسار الإعداد حتى يتمكن المستخدم من إضافة دخله ومراجعته دون فقدان موضعه في القائمة.
١ من ٤ · اختر مصادر الدخل من القائمة.
جرّب الأزرار المحددة. تستخدم هذه التجربة راتبًا توضيحيًا قدره ١٠٬٥٠٠ ريال شهريًا.
اربط نمط الحياة عند التقاعد بالخطة.
استخدمت خيارات نمط الحياة لجعل دخل التقاعد قرارًا ملموسًا. تتيح مقارنة التوقعات بجانب كل خيار مراجعة التوقعات قبل تأكيد الهدف.
١ من ٣ · اختر دخل التقاعد من القائمة.
جرّب أنماط الحياة الثلاثة، ثم اختر التالي لإكمال المهمة. المبالغ توضيحية من التصاميم.
اربط إنفاقك اليومي بالخطة.
استخدمت بيانات الحسابات المرتبطة لحساب متوسط المصروفات الشهرية كي تعكس الخطة الإنفاق اليومي. وتوضح مراجعة الأذونات قبل الانتقال إلى البنك نطاق الوصول المطلوب للبيانات.
١ من ٦ · اختر ربط البنك من القائمة.
التالي: إعداد الاستثماراتبع الأزرار المحددة أو استخدم الزر أسفل الشاشة. صفحة البنك عنصر توضيحي في التصميم، وهذه التجربة لا تربط حسابًا حقيقيًا.
أدخل الاستثمار ضمن رحلة التخطيط.
ربطت إعداد الاستثمار بالتخطيط لأن التوصية تعتمد على الوضع المالي وتفضيلات المخاطر. تتيح خطوة المراجعة فحص المحفظة قبل إضافتها إلى الخطة.
١ من ٨ · اختر المحفظة الاستثمارية من القائمة.
التالي: إعداد الخطةمرر عبر النماذج ثم تابع التجربة. هذه شاشات تصميمية بقيم وعناصر توضيحية، ولا تحتاج إلى أي معلومات شخصية.
حوّل المدخلات إلى خطة.
استخدمت حالة تحميل مخصصة لشرح ما تحلله الخطة. تربط التوقعات ومؤشر التقدم المدخلات المالية بالنظرة العامة التالية.
محرك ملاءة يقوم بتحليل بيانات
الخطة
محرك ملاءة سيقوم بدراسة الخطة والبيانات الصرف والدخل، لمعرفة متى يمكن التقاعد وتقديم نصائح مخصصة تتناسب مع وضعك المالي ولتحقيق أهدافك
جاهز لمعاينة الحساب.
عرض نظرة عامة على الخطةشغّل حركة التحميل المتكررة. يمكنك إيقافها أو الانتقال إلى نظرة عامة على الخطة في أي وقت.
راجع التوقعات والعوامل التي تشكلها.
جمعت هدف التقاعد والرصيد المتوقع والفجوة المتبقية والمدخلات المالية في شاشة واحدة، ليتمكن المستخدم من مراجعة الافتراضات قبل اعتماد الخطة.
اختر موضوعًا أو مرر داخل الشاشة. القيم أمثلة من التصميم.
رؤية الخطة كصورة مستمرة.
تجمع نظرة التخطيط توقعات الثروة والأهداف الفردية، وتمنح المستخدم مكانًا يعود إليه مع تغير أهدافه وقراراته المالية.
تغيير هدف واحد
قد يغير الخطة كلها.
أضفت خطوة مراجعة توضح أثر التغيير على الأهداف الأخرى والمساهمات الشهرية المقترحة قبل التأكيد. يمكن للمستخدم قبول المساهمات المعدلة أو الاحتفاظ بمبلغه الحالي.
تعديل الأهداف / فهم الأثر قبل التأكيد
- تعديل المدخلاتتغيير هدف أو خطة
افتح الهدف أو الخطة المطلوبة وعدّل مدخلاتها.
- مراجعة الأثرشاهد ما يتغير أيضًا
الأثر على الأهداف الأخرى
المساهمات الشهرية المقترحة - القرار لكاختر طريقة المتابعة
أكد الخطة الجديدة أو تابع دون تعديل المساهمات الشهرية.
وضح المفاضلة قبل طلب القرار.
تضيف المراجعة وقتًا إلى التعديل، لكنها توضح أثره على الخطة كاملة بينما لا يزال المستخدم قادرًا على اختيار طريقة المتابعة.
صمم الخيارات حول التوقعات.
تمتد الشاشات خارج الرحلة الأساسية إلى اختيار الاستثمارات وسجل الأهداف.
يتيح محرر الاستثمار إدراج المحافظ أو استبعادها وتحديد المساهمات الشهرية. وتعرض تفاصيل الهدف سجل التغييرات.
شاهد التجربة التي أُطلقت.
أعلنت ملاءة عن تجربة تخطيط الثروة الجديدة في ١٦ يوليو ٢٠٢٦. يعرض الإعلان أدناه إمكانات التخطيط التي أسهم هذا العمل في تطويرها.